Notre approche

Pour assurer votre avenir et celui de vos proches, il est important que vous soyez accompagné et conseillé par des professionnels et ce, à chaque étape de votre vie : la naissance d’un enfant, l’acquisition d’un bien, l’échéance d’un crédit, la création ou la reprise d’une entreprise, la perception d’un héritage, le changement d’activité professionnelle, le départ à la retraite…

Les événements de la vie peuvent avoir un impact direct sur vos objectifs.

L’établissement de votre bilan patrimonial constitue la première étape de cette démarche. En faisant ainsi l’état des lieux de votre situation économique et familiale, de la nature de vos biens et investissements, vous allez exprimer les objectifs que vous souhaitez atteindre.

Votre patrimoine est constitué de l’ensemble de vos actifs :

• Biens immobiliers
• Parts d'entreprise
• Placements financiers
• Contrats d’assurance-vie
• Contrats de capitalisation
• Meubles
• Voitures
• Objets d'arts…

Auquel est soustrait votre passif :

• emprunts (crédits à la consommation, crédit immobiliers)
• dettes (dettes envers des tierces personnes, dettes latentes, dettes fiscales et sociales).

Nous prenons en compte l’ensemble de ces éléments pour valoriser vos actifs et diminuer votre passif.

A partir de ces éléments, nous élaborons une stratégie patrimoniale adaptée à vos objectifs et vous proposons une organisation juridique et fiscale optimale de votre patrimoine privé et professionnel.

Grâce à notre outil de simulation inédit et unique, notre vision globale de vos projets et de vos besoins nous permet de vous orienter vers les bonnes décisions concernant la nature de vos investissements (immobiliers ou financiers) mais également concernant l’organisation juridique de votre patrimoine (régime matrimonial, donation, succession, clause bénéficiaire des contrats d’assurance vie, SCI, SARL de famille, impôt sur le revenu, ISF …)

Vous souhaitez réduire vos impôts, valoriser votre capital en toute sérénité ?
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